В Україні банківські установи мають призупинити транзакції, якщо вони виявлять ознаки скоєння кримінального правопорушення. Наприклад, це може бути операція з рахунком, яким потенційно можуть зловживати шахраї. Крім того, банк може затримати будь-яку транзакцію, яка видається підозрілою. Про це йдеться у роз'ясненні державного регулятора.
Відповідно до роз'яснення Національного банку України, банк має право призупинити операцію у разі підозр. Банк також зобов'язаний припинити операцію, якщо він має підозри на кримінальне правопорушення. Спеціально уповноважений орган може ухвалити рішення про зупинення видаткових операцій на строк до семи робочих днів.
Проте, якщо людина помилково здійснила грошовий переказ, вона має право запросити банк зупинити операцію самостійно. Для цього громадянину потрібно подати письмову заяву до фінансової установи.
У Нацбанку також зазначають, що необхідно подати письмову заяву до банку, де потрібно вказати всі деталі. Потрібно дочекатися, доки банк розбереться у ситуації. Проте, якщо банк не повернув заявнику кошти, то треба звернутися до Національного банку. Крім того, у деяких випадках для повернення коштів, надісланих за помилковими даними з вини банку, може знадобитися звернення до суду.
Повідомляється, що банк проведе додаткову перевірку та може затримати транзакцію у таких випадках: якщо сума платежу становить 400 тисяч гривень чи більше. Якщо людина планує здійснити великий грошовий переказ, вона має бути готова до запитів від банку; при переказах коштів у або з російської федерації (або якщо контрагент пов'язаний з рф або іншими країнами, що не виконують міжнародні угоди, такими як Іран); якщо проводяться операції з РЕР (резидентом зовнішнього ринку) або ви самі є РЕР; при грошових переказах до зарубіжних країн; при проведенні операцій з готівкою
Раніше повідомлялося, що Національний банк вимагає від банків запровадити жорсткіший контроль над рахунками українців.
Нагадаємо, що в Україні можуть змінити правила переказів з картки на картку.
