Клієнти українських банків висловлюють невдоволення через часті обмеження доступу до своїх карток без попереднього попередження. Про це повідомляє OBOZ.UA.
Повідомляється, що блокування банківської картки може відбутися з різних причин, включаючи:
- Неактуалізовані персональні дані клієнта.
- Арешт, виконаний виконавчою службою через наявність заборгованостей.
- Відсутність доказів законного походження коштів.
На додаток до вищезгаданого, інші можливі причини блокування банківської картки включають:
- Великі зняття коштів у віддалених від звичайного розташування регіонах.
- Дорогі онлайн-покупки, особливо у нічний час.
- Переклад великих сум на карту та їх подальше переведення в готівку.
- Транзакції із віртуальними активами, включаючи криптовалюту, що перевищують 30 000 гривень.
- Переказ коштів у сумі понад 400 000 гривень.
Також зростає кількість випадків, коли шахраї крадуть кошти в українських користувачів і миттєво купують криптовалюту. Гроші з картки надходять на рахунок продавця, який потім продає криптовалюту. Проте згодом його рахунок блокує банк.
Такі інциденти стають все більш поширеними. Відповідно до чинних правил банки обмежують доступ до рахунків, пов'язаних з такими махінаціями. Тому шахраї використовують рахунки інших осіб, а продавці криптовалюти навіть не підозрюють про свою участь у відмиванні коштів, одержаних злочинним шляхом.
Українські банки та фінансові організації реагують на скарги про шахрайські дії, пов'язані з переказами, що здійснюються через їхні карти. У разі виявлення підтверджених випадків постраждалий переказ грошей на банківський рахунок, цей рахунок може бути заблокований. З огляду на це шахраї звертаються до рахунків інших осіб, які не підозрюють про свою участь у відмиванні злочинно отриманих коштів, а вважають, що просто продають свою криптовалюту.
Раніше повідомлялося, що у Національному банку розповіли, які перекази та транзакції блокуватимуться у банках.
Також нагадаємо, що в Україні хочуть змінити правила грошових переказів з картки на картку: подробиці.
