Один із клієнтів банку "Monobank" поділився своїм досвідом блокування рахунку після того, як він увійшов до облікового запису своєї матері з того ж телефону. Він стверджував, що використання одного пристрою для доступу до двох облікових записів сприймається фінансовим моніторингом як порушення, що призвело до блокування його рахунків. Користувач форуму "Мінфін" розповів, чим закінчилася його історія із блокуванням коштів.
На момент блокування він мав заборгованість близько 50 тисяч. Він визнав, що не знав про правила безпеки, які забороняють використовувати один пристрій для доступу до кількох облікових записів. Представники банку "Monobank" не стали заперечувати причину блокування рахунку та пояснили, що банк приймає рішення щодо можливості обслуговування клієнта на основі аналізу інформації з різних джерел.
Блокування банківських рахунків українців може відбуватися з різних причин. У тому числі рахунки можуть бути заблоковані через неоновлені дані про клієнта, а також у разі накладення арешту виконавчою службою через несплату аліментів, штрафів або інших судових зобов'язань. Також рахунки можуть бути заблоковані якщо клієнт не може довести законне походження коштів.
Особливу увагу приділяють деяким операціям, які можуть сигналізувати про потенційний ризик. Наприклад, зняття незвичайно великих сум готівки в незвичайний для клієнта час або місце, великі онлайн-покупки в нічний час, а також операції з криптовалютою або іншими віртуальними активами на значні суми.
Такі заходи вживаються банками з метою захисту від шахрайства та дотримання вимог законодавства щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Однак у разі помилкового блокування клієнтам необхідно звернутися до банку для роз'яснення ситуації та відновлення доступу до рахунків.
Раніше ми писали про те, що ПриватБанк випустив заяву про винятки в операціях з валютами.
Також ми повідомляли, що Нацбанк оголошує про виведення із обігу частини купюр та монет.
