Українцям роз'яснили, чому банк або фінансова установа може призупинити функціонування їхньої банківської картки. Про це повідомляється в матеріалі OBOZ.UA.
Повідомляється, що блокування банківської картки може бути викликане неактуалізованими персональними даними клієнта, а також у разі, якщо на фізичній особі накладено арештів виконавчою службою (через прострочені аліменти, невиконані судові постанови, неоплачені штрафи та інші подібні ситуації), або якщо людина не може довести легальне походження коштів.
Крім того, слід також звертати особливу увагу на такі сценарії:
- зняття надзвичайно великої суми готівки на території, де людина зазвичай не проживає;
- значні онлайн-покупки, особливо вночі;
- надходження великих грошових сум з цього приводу картки з наступним висновком готівки;
- операції з криптовалютою чи іншими цифровими активами на суму понад 30 тисяч гривень;
- грошові транзакції на суму 400 тисяч гривень та вище.
Українців також попередили про поширену шахрайську схему, за якою злочинці крадуть гроші у громадян і негайно купують криптовалюту. Механізм шахрайської схеми працює таким чином: кошти з банківської картки потерпілого переказуються безпосередньо на рахунок українця, який продає криптовалюту. Той, нічого не підозрюючи, здійснює продаж, наприклад, частини свого біткоїну. В результаті на його рахунку з'являється сума у гривнях. Однак згодом його рахунок блокується банком.
Українські фінансові інститути реагують на скарги про шахрайські перекази, які здійснюються з використанням його карток. Якщо під час перевірки виявляється, що справді потерпілий переказував гроші на рахунок у банку, такий рахунок блокується. Маючи це на увазі, шахраї використовують рахунки інших осіб, які вважають, що беруть участь не у відмиванні злочинно отриманих коштів, а лише продають свою криптовалюту.
Раніше повідомлялося, у Національному банку розповіли, які перекази підлягають забороні в банках.
Також нагадаємо, що в Україні мають намір запровадити нові правила переказів з картки на картку.
