Украинцам разъяснили, почему банк может приостановить функционирование их банковской карты. Об этом сообщается в материале OBOZ.UA.
Сообщается, что блокировка банковской карточки может быть вызвана неактуализированными персональными данными клиента, а также в случае, если на физическом лице наложено арестов исполнительной службой (из-за просроченных алиментов, неисполненных судебных постановлений, неоплаченных штрафов и других подобных ситуаций), или если человек не может доказать легальное происхождение средств.
Следует также обращать особое внимание на следующие сценарии:
- снятие необычно крупной суммы наличных средств в местности, где человек обычно не проживает;
- значительные онлайн-покупки, особенно ночью;
- поступление больших денежных сумм на счет карты с последующим выводом наличных средств;
- операции с криптовалютой или другими цифровыми активами на сумму более 30 тысяч гривен;
- денежные транзакции на сумму 400 тысяч гривен и выше.
Украинцев также предупредили о распространенной мошеннической схеме, по которой преступники крадут деньги у граждан и немедленно приобретают криптовалюту. Механизм работает следующим образом: средства с карты пострадавшего переводятся непосредственно на счет украинца, который продаёт криптовалюту. Тот, ничего не подозревая, совершает продажу, например, части своего биткоина. В результате на его счету появляется сумма в гривнах. Однако, впоследствии его счет блокируется банком.
Украинские финансовые институты реагируют на жалобы о мошеннических переводах, совершаемых с использованием его карт. Если при проверке выявляется, что действительно пострадавший переводил деньги на счет в банке, такой счет подвергается блокировке. Имея это в виду, мошенники используют счета других лиц, которые считают, что участвуют не в отмывании преступно полученных денежных средств, а всего лишь продают свою криптовалюту.
Ранее сообщалось, в Национальном банке рассказали, какие переводы подлежат запрету в банках.
Также напомним, что в Украине намерены ввести новые правила переводов с карты на карту.
