Клиентка ПриватБанка столкнулась с блокировкой счета и аккаунта в Приват24 после получения перевода, который был произведен в рамках обмена криптовалюты на бирже Binance. Об этом она поделилась на специализированном форуме Минфина, как сообщает портал OBOZ.UA.
Недовольная клиентка написала, что у нее нет никакого письменного уведомления от ПриватБанка. В течение месяца банк игнорирует ее обращения. Также она добавляет, что не может связаться с операторами. Робот предлагает ей вернуть средства отправителю или нажать цифру 2, если она хочет решить проблему иным способом. После этого следует стандартная фраза о работе, и связь обрывается.
ПриватБанк рассмотрел запрос клиентки, и, судя по их ответу, возникли подозрения, что счет может быть использован мошенниками. Интересно отметить, что мошенники могут выводить средства через криптобиржи, и совершающие обмен украинцы могут даже не подозревать об этом. В связи с этим, счет может быть заблокирован после перевода от третьего лица, представленного как обмен криптовалюты.
В сообщении банка, которое получила клиентка, говорится, что банк был вынужден ограничить сотрудничество с ней. Также решение может быть пересмотрено после проведения расследования правоохранительными органами или в соответствии с решением суда.
Каждый финансовый институт обязан быть в курсе информации о своих клиентах. При открытии счета клиент предоставляет детали в анкете, включая информацию о своем финансовом положении, размере зарплаты, дополнительных источниках дохода и прочее. Далее применяется рискоориентированный подход, при котором обязательно проводятся проверки:
- операций, превышающих 400 тыс. гривен;
- операций с общественными деятелями;
- физических лиц - предпринимателей (ФЛП), зарегистрированные за последние три месяца;
- тех, кто часто осуществляет международные переводы или обменивает банкноты.
Однако подозрения и блокировка счета могут возникнуть при практически любых переводах.
Также Clutch сообщал, что клиенты ПриватБанка могут получить по 5 000 гривен: какие условия участия в акции.
Напомним, что ПриватБанк делает выгодное предложение своим клиентам: кому пригодится.
